Finanční plánování

Váš průvodce k finančním cílům.

Co je finanční plán?

Finanční plánování je přístup a koncept práce s vlastními penězi a financemi. Jako každý plán nás má dovést ke stanoveným cílům. V tomto případě těm životním a strategickým.
Finanční plán je dokument, který Vám poskytuje jasný přehled o Vašich finančních zdrojích, výdajích a investicích. Je to Vaše osobní „kuchařka“, která Vám říká, co a kdy dělat, abyste dosáhli svých finančních cílů a žili spokojený život. Je to váš osobní finanční kompas, který vám ukáže, jak správně nakládat s vašimi penězi, abyste dosáhli toho, co si přejete. Koncept finančního plánování s finančním poradcem z OMAP znamená také důležitý středobod dlouhodobé spolupráce. Všechna informovaná finanční rozhodnutí, která s klientem děláme vychází právě z plánu, který držíme neustále v aktuálnosti.

Zaměřujeme se na tyto produkty:

Certifikovaní poradci EFA

Dlouholeté zkušenosti s plánováním

Úspora času a minimalizace stresu

Plán „v tužce“ nám říká a definuje:

  • CO je cílem a na jaké důležité milníky se potřebuji finančně připravit
  • KDY (za jak dlouho) chci cíl realizovat (v podstatě nám říká časový/investiční horizont)
  • KOLIK musím mít nachystáno peněz na svůj cíl (řídíme plán v tzv. současné hodnotě = započítáváme do plánu inflaci)

 

Na základě těchto jednoduchých a základních otázek víme:

  • co pro splnění cílů máme přesně dělat (kolik a kam odkládat/investovat peníze, aby to bylo bezpečné a aby se cíle naplnily)

Jak budeme postupovat při sestavovaní finančního plánu

Součástí a komponentou plánu je také chytrá analýza cashflow, majetku a řízení rozpočtu. Díky analýze známe aktuální situaci z hlediska příjmů, výdajů, majetku, nástrojů a závazků.

  • víme, jestli je reálné si cíle naplnit
  • víme, co už dneska děláme děláme dobře a co případně máme změnit

Na základě cílů a analýzy stavíme krizovou část plánu. Díky krizovému plánu můžeme dojít k cílům tzv. za každého počasí.

  • máme správně postavené zajištění (železná rezerva / střednědobá rezerva)
  • máme spočítány scénáře v případě vážných zdravotních rizik a ztráty příjmu
  • máme pokryty rizika v případě škody na vlastním majetku nebo způsobeném na majetku 3. osoby
  • známe scénáře transferu a předání majetku v případě vážných událostí

 

Součástí finančního plánu je soupis celkového majetku klienta

  • dává nám přehled nad rozložením do AKTIV a UŽÍVANÉHO MAJETKU
  • říká nám, co všechno vlastníme a za jakým účelem (akciové portfolio -> na budoucí rentu)
  • ukazuje nám čistou hodnotu jmění (majetek – úvěry = ČHJ)
  • pokud tento parametr v čase roste, má spolupráce s poradcem přidanou hodnotu

 

Část, která zhodnocuje peníze, abychom k cílům šli efektivně je investiční plán a strategie.

  • zaměřujeme se zejména na přístup tzv. ochrany majetku, díky které eliminujeme všechny rizika, která při investování eliminovat schopní jsme
  • používáme časem a krizemi prověřené investiční strategie
  • investujeme nízkonákladově a s velmi širokou systematickou diverzifikací
  • díky přístupu „plánování“ známe investiční horizonty pro jednotlivé cíle a také strategickou alokaci (=to, kde peníze v čase budou ležet a jakým poměrem – akcie, dluhopisy, hotovost, komodity, zlato…), což nám pomáhá s investicemi pracovat efektivněji

Hypotéka na investiční bydlení

Češi rádi investují do bydlení, a to nejen do svého vlastního.

Trh s nemovitostmi představuje zajímavou možnost, jak si vytvořit pasivní příjem nebo bezpečně uložit a zhodnotit úspory. Hypotéka jako investice je skvělým tahem, který Vám může otevřít nové možnosti v oblasti investic.

Nemovitosti mají v portfoliu každého úspěšného investora své nezastupitelné místo.

VZOROVÝ FINANČNÍ PLÁN

Chcete vidět, jak může vypadat Váš finanční plán? Nabízíme Vám vzorový finanční plán s komentářem, který Vám ukáže, jak můžeme pracovat s Vašimi finančními zdroji a jak Vám můžeme pomoci dosáhnout Vašich cílů.

Spotřebitelský úvěr

Rychle, jednoduše, online.

Spotřebitelský úvěr je dnes už něčím naprosto běžným. Půjčit si můžete skoro na cokoliv a skoro jakoukoliv částku. U spotřebitelských úvěrů jsou leckdy hodně široké možnosti využití a zpravidla nemusíte ani dokládat účel využití, své příjmy nebo další náležitosti.

Jsme tu pro Vás, abyste si vybrali ten nejvýhodnější spotřebitelský úvěr.

Máme s tímto druhem financování rozsáhlé zkušenosti. Dokážeme velmi rychle posoudit, jaký typ spotřebitelského úvěru a od jakého poskytovatele pro Vás bude nejvýhodnější. Upozorníme Vás na rizika a pomůžeme Vám získat vybraný spotřebitelský úvěr rychle a jednoduše.

Reference klientů

Naši spokojení klienti jsou naším nejlepším doporučením. Podívejte se na jejich příběhy a zjistěte, jak jsme jim pomohli dosáhnout jejich finančních snů.

Bez finančního plánu:

  • nebudeme správně pojištění a zajištění 
  • nebudeme vědět kam nejlépe investovat 
  • nebudeme mít systematický přehled nad majetkem 
  • nebudeme klidně spát 

Jak to bude probíhat?

Zanalyzujeme Vaši situaci.

Připravíme návrh finančně-investičního plánu.

Dořešíme nejasnoti a odsouhlasujete návrh.

Navazujeme pravidelnou spolupráci a vedeme Vás k vytouženému cíli.

Zanalyzujeme Vaši situaci.

Připravíme návrh finančně-investičního plánu.

Dořešíme nejasnoti a odsouhlasujete návrh.

Navazujeme pravidelnou spolupráci a vedeme Vás k vytouženému cíli.

Kontakt

Máte další otázky nebo chcete začít s finančním plánováním? Kontaktujte nás a rádi Vám pomůžeme.