Součástí a komponentou plánu je také chytrá analýza cashflow, majetku a řízení rozpočtu. Díky analýze známe aktuální situaci z hlediska příjmů, výdajů, majetku, nástrojů a závazků.

• víme, jestli je reálné si cíle naplnit
• víme, co už dneska děláme děláme dobře a co případně máme změnit

Na základě cílů a analýzy stavíme krizovou část plánu. Díky krizovému plánu můžeme dojít k cílům tzv. za každého počasí.

• máme správně postavené zajištění (železná rezerva / střednědobá rezerva)
• máme spočítány scénáře v případě vážných zdravotních rizik a ztráty příjmu
• máme pokryty rizika v případě škody na vlastním majetku nebo způsobeném na majetku 3. osoby
• známe scénáře transferu a předání majetku v případě vážných událostí

Součástí finančního plánu je soupis celkového majetku klienta

• dává nám přehled nad rozložením do AKTIV a UŽÍVANÉHO MAJETKU
• říká nám, co všechno vlastníme a za jakým účelem (akciové portfolio -> na budoucí rentu)
• ukazuje nám čistou hodnotu jmění (majetek – úvěry = ČHJ)
• pokud tento parametr v čase roste, má spolupráce s poradcem přidanou hodnotu

Část, která zhodnocuje peníze, abychom k cílům šli efektivně je investiční plán a strategie.

• zaměřujeme se zejména na přístup tzv. ochrany majetku, díky které eliminujeme všechny rizika, která při investování eliminovat schopní jsme
• používáme časem a krizemi prověřené investiční strategie
• investujeme nízkonákladově a s velmi širokou systematickou diverzifikací
• díky přístupu „plánování“ známe investiční horizonty pro jednotlivé cíle a také strategickou alokaci (=to, kde peníze v čase budou ležet a jakým poměrem – akcie, dluhopisy, hotovost, komodity, zlato…), což nám pomáhá s investicemi pracovat efektivněji